Cette mission permet d’anticiper l’arrêt d’activité ou le départ en retraite. Le temps idéal pour cela est 10 années avant l’arrêt d’activité / le départ en retraite. En s’y prenant suffisamment en avance, il est possible de définir une véritable stratégie au bénéfice du chef d’entreprise.
PRÉ-REQUIS
Avoir envie de préparer l’avenir, la retraite. Besoin d’optimiser sa situation personnelle, de trouver un meilleur équilibre financier.
OBJECTIFS PROFESSIONNELS
- Définir le projet de vie lors de l’arrêt d’activité / départ en retraite ;
- Optimiser au travers d’une étude personnalisée, la rémunération et définir un arbitrage entre rémunération et dividendes ;
- Préparer le patrimoine personnel à l’arrêt d’activité et donc à une possible perte de ressources ;
- Préparer le patrimoine professionnel à un arrêt d’activité non brutal et le moins couteux possible ;
- Protéger la famille du chef d’entreprise.
PÉDAGOGIE
- Par les échanges avec le dirigeant ;
- Grâce à la prise de connaissance de l’entreprise ;
- Et de la prise de connaissance du foyer fiscal du chef d’entreprise ;
- Par projection sur la composition du foyer fiscal à 10 ans ;
- Avec la réalisation d’un audit de la rémunération ;
- Par des propositions d’outils de rémunération directes et indirectes ;
- En analysant la rentabilité de l’entreprise.
Important : Cet accompagnement s’inscrit dans le temps. Des ajustements seront nécessaires dans les actions envisagées afin de s’adapter aux évènements imprévus.
CONTENUS
- Restitution d’un rapport intégrant : un état des lieux du patrimoine du chef d’entreprise, un rappel des ambitions du chef d’entreprise, les préconisations de l’accompagnant GoForPro.
- Etablissement d’une feuille de route contenant les préconisations retenues et les dates clés dans la stratégie mise en place.
TEMPS NÉCESSAIRE
- Temps d’échange et de rencontre initiale ;
- Collecte d’informations complémentaires sur le patrimoine professionnel et personnel ;
- Réalisation d’une étude d’optimisation et rédaction d’un rapport ;
- Restitution de l’étude et explication des préconisations.
